Un régulateur de Wall Street a ordonné à la plate-forme de commerce de détail Robinhood de payer plus de 70 millions de dollars de pénalités pour avoir causé ce qu’il a décrit comme un préjudice « généralisé et important » à ses clients.
L’Autorité de régulation du secteur financier (Finra) annoncé mercredi qu’il infligeait à Robinhood une amende de 57 millions de dollars et lui ordonnait de payer 12,6 millions de dollars plus des intérêts de restitution à ses clients, la plus grosse pénalité jamais ordonnée par le régulateur.
Parmi une litanie d’échecs allégués par Finra, des problèmes techniques généralisés sur la plate-forme pendant les périodes de forte volatilité ont coûté à certains commerçants des dizaines de milliers de dollars, a-t-il déclaré.
Robinhood a également permis à des milliers de clients de négocier des produits dérivés à risque lorsque cela ne leur était « pas approprié » pour eux, selon le régulateur, et a donné aux clients des informations fausses ou trompeuses sur le montant d’argent sur leurs comptes, leur capacité à négocier sur marge, et le risque de pertes sur les transactions sur dérivés.
Finra cité la mort par suicide d’un jeune client de Robinhood l’année dernière, qui croyait à tort avoir subi des pertes de 730 165 $ sur une opération sur marge. En fait, son compte avait un solde de 16 000 $. Dans une note retrouvée après sa mort, il a indiqué qu’il ne croyait pas avoir « activé » le trading sur marge sur son compte.
Pendant plus de cinq ans, Robinhood avait « n’a pas réussi à établir et à maintenir » un système pour se conformer à la réglementation des valeurs mobilières, a déclaré Finra.
« Le respect de ces règles n’est pas facultatif et ne peut être sacrifié au nom de l’innovation ou d’une volonté de » casser des choses « et de les réparer plus tard », a déclaré Jessica Hopper, chef du service d’application de la Finra.
En réponse à l’action de Finra, la société a déclaré : « Robinhood a massivement investi dans l’amélioration de la stabilité de la plate-forme, l’amélioration des ressources pédagogiques et le renforcement de notre support client et de nos équipes juridiques et de conformité. Nous sommes heureux de mettre cette affaire derrière nous et sommes impatients de continuer à nous concentrer sur nos clients et à démocratiser la finance pour tous. » (Plus tard dans la journée, la société a également publié un article de blog décrivant comment il essaie de mieux « répondre à notre responsabilité envers nos clients ».)
Les sanctions surviennent alors que Robinhood prévoit une cotation en bourse pour capitaliser sur une période de croissance explosive. Le courtier en valeurs mobilières est devenu synonyme de la montée du commerce de détail au détail depuis le début de la pandémie et de l’essor des échanges de « meme stock ». Il a plus que doublé le nombre d’utilisateurs sur sa plateforme au cours de l’année écoulée, passant de 13 millions fin mars 2020 à 31 millions actuellement, selon la Finra.
L’ouverture de comptes douteux était un autre problème signalé par la Finra. Jusqu’à fin 2018, Robinhood a ouvert automatiquement de nombreux comptes malgré les avertissements de fraude d’identité potentielle, y compris plus de 100 comptes où il y avait une « forte probabilité que le numéro de sécurité sociale du client appartienne à une personne décédée ». Robinhood a également omis d’informer la Finra des dizaines de milliers de plaintes de clients qu’elle était tenue de signaler, a déclaré le régulateur.
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